28 marca 2018 roku Prezydent RP podpisał ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ustawa weszła w życie od dnia 13 lipca 2018 roku i jej celem jest dostosowanie polskich przepisów do standardów międzynarodowych – czyli IV Dyrektywy AML. Nowe prawo wprowadza szereg zapisów, które wymuszą na instytucjach finansowych zmianę podejścia do przeciwdziałania praniu pieniędzy a niedostosowanie się do jego wymogów skutkować może cofnięciem koncesji, zezwolenia, wykreśleniem z rejestru działalności regulowanej i/lub karą pieniężną– do kwoty 1 mln euro.

Ustawa adresowana jest do instytucji takich, jak: – banki, oddziały banków zagranicznych, oddziały instytucji kredytowych, instytucje finansowe, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, krajowa SKOK, instytucje płatnicze, instytucje pieniądza elektronicznego, biura usług płatniczych, agenci rozliczeniowi, firmy inwestycyjne, banki powiernicze, spółki prowadzące rynki regulowane, fundusze inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń, pośrednicy ubezpieczeniowi, przedsiębiorcy prowadzący działalność kantorową (w tym usługi wymiany walut przez internet), pośredników obrotu nieruchomościami, notariuszy, adwokatów, radców prawnych, doradców podatkowych, przedsiębiorców świadczących usługi w zakresie tworzenia jednostek organizacyjnych, pełnienia funkcji lub umożliwienia pełnienia funkcji członka zarządu spółki, prowadzenia biura wirtualnego, biur rachunkowych – podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych, instytucji pożyczkowych – rynek pożyczek pozabankowych, podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier w karty i gier na automatach, wszystkich przedsiębiorców, fundacji, stowarzyszeń w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują lub przyjmują płatności w gotówce w wysokości co najmniej 10.000 euro, chociażby w wielu powiązanych transakcjach.

Kancelaria adwokacka Baraniewski&Kawa dla swoich klientów świadczy w tym zakresie kompleksowe usługi obejmujące swoim rezultatem takie korzyści, jak: opracowanie dedykowanej, wewnętrznej procedury AML, wyznaczenie członka zarządu odpowiedzialnego za wdrożenie procedury i kadry kierowniczej odpowiedzialnej za wykonywanie obowiązków ustawowych, przeprowadzanie i aktualizowanie oceny ryzyka, zbudowanie wytycznych do procesu weryfikacji kontrahentów, opracowanie dedykowanej poszczególnym procesom i narzędziom instrukcji wewnętrznego zgłaszania nieprawidłowości, przekazywanie informacji o beneficjentach rzeczywistych, szkolenia.